律师解答:
首先,银行对交易的风险控制是根据财务信息共享平台等系统进行的。如果这笔交易超出了系统设定的阈值,银行就有可能会对该交易进行风险评估和反洗钱监测。其次,人们需要知道的是,银行在执行反洗钱监管时,是依据《中华人民共和国反洗钱法》进行的。根据该法第三十四条规定,金融机构应当对客户身份、交易及资金用途等进行反洗钱审查,并留存相关记录。如果发现可疑交易,还需要报送相关部门。因此,普通人转账50万是否会被查看,要视具体情况而定。
【法律依据】:
《中华人民共和国反洗钱法》第三十四条 金融机构应当对客户身份、交易及资金用途等进行反洗钱审查,并留存相关记录。如果发现可疑交易,还需要报送相关部门。
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